KYC i weryfikacja

Alawin jest zobowiązane do weryfikacji tożsamości wszystkich graczy zgodnie z międzynarodowymi przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz wymogami naszego organu licencyjnego. Proces weryfikacji chroni zarówno Ciebie, jak i naszą platformę przed oszustwami, kradzieżą tożsamości oraz nielegalną działalnością finansową.

Weryfikacja tożsamości pozwala nam zapewnić, że tylko uprawnione osoby mają dostęp do usług hazardowych online. Chronimy również nieletnich przed dostępem do gier hazardowych oraz zapewniamy zgodność z lokalnymi przepisami dotyczącymi odpowiedzialnego hazardu.

KYC to standardowy proces identyfikacji klientów stosowany przez instytucje finansowe i operatorów gier hazardowych na całym świecie. Polega na zbieraniu i weryfikacji podstawowych informacji o tożsamości, adresie zamieszkania oraz źródłach środków finansowych naszych graczy.

Procedury KYC pomagają nam zrozumieć profil ryzyka każdego klienta oraz wykryć podejrzane transakcje. W Alawin stosujemy proporcjonalne podejście do weryfikacji, co oznacza, że zakres wymaganych dokumentów może się różnić w zależności od poziomu aktywności na koncie oraz rodzaju przeprowadzanych transakcji.

Weryfikacja tożsamości może być wymagana w kilku sytuacjach:

• Przed pierwszą wypłatą środków z konta gracza
• Gdy łączna kwota wypłat przekroczy określony próg finansowy
• W przypadku podejrzenia oszustwa lub nietypowej aktywności na koncie
• Gdy nasze systemy bezpieczeństwa oznaczą konto do dodatkowej weryfikacji
• Na żądanie naszego organu licencyjnego lub innych właściwych władz

Zastrzegamy sobie prawo do żądania weryfikacji w dowolnym momencie, aby zapewnić bezpieczeństwo platformy oraz zgodność z obowiązującymi przepisami.

Rodzaj wymaganych dokumentów zależy od Twojego profilu oraz poziomu weryfikacji. Wszystkie dokumenty muszą być aktualne, czytelne oraz wydane przez oficjalne instytucje. Akceptujemy dokumenty w języku polskim oraz angielskim, a dokumenty w innych językach mogą wymagać tłumaczenia przysięgłego.

Dokumenty można przesłać w formacie PDF, JPG lub PNG. Zdjęcia wykonane telefonem są akceptowalne, o ile wszystkie informacje są wyraźnie widoczne i dokument nie jest przycięty.

Do weryfikacji tożsamości akceptujemy następujące dokumenty:

• Dowód osobisty (obie strony)
• Paszport (strona z danymi osobowymi)
• Prawo jazdy (obie strony)

Dokument musi być ważny przez co najmniej sześć miesięcy od daty przesłania. Wszystkie dane osobowe na dokumencie muszą być zgodne z informacjami podanymi podczas rejestracji konta w Alawin.

Jako potwierdzenie aktualnego adresu zamieszkania akceptujemy dokumenty wydane w ciągu ostatnich trzech miesięcy:

• Rachunek za media (prąd, gaz, woda)
• Wyciąg bankowy
• Dokument podatkowy lub zaświadczenie z urzędu
• Umowa najmu lub akt własności
• Rachunek za telefon lub internet

Adres na dokumencie musi być zgodny z adresem podanym w profilu gracza. Nie akceptujemy faktur mobilnych ani dokumentów elektronicznych bez oficjalnych pieczęci lub podpisów cyfrowych.

Wszystkie metody płatności używane do wpłat na konto muszą być zarejestrowane na Twoje nazwisko. W przypadku kart płatniczych wymagamy zdjęcia karty pokazującego pierwsze sześć i ostatnie cztery cyfry numeru oraz Twoje imię i nazwisko. Ze względów bezpieczeństwa środkowe cyfry oraz kod CVV muszą być zakryte.

Dla przelewów bankowych możemy poprosić o wyciąg pokazujący transakcję wpłaty na nasze konto. Portfele elektroniczne wymagają potwierdzenia własności poprzez zrzut ekranu z panelu użytkownika pokazujący Twoje dane osobowe oraz adres email.

W przypadku znacznych wpłat lub nietypowych wzorców gry możemy poprosić o dodatkowe dokumenty potwierdzające źródło Twoich środków finansowych. Może to obejmować:

• Zaświadczenie o dochodach z pracy
• Dokumenty dotyczące sprzedaży nieruchomości lub innych aktywów
• Potwierdzenie wygranej w loterii lub innych grach
• Dokumenty spadkowe lub darowizny

Wzmożona weryfikacja jest standardową procedurą zgodną z przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy i nie oznacza podejrzeń wobec gracza.

Standardowa weryfikacja dokumentów zajmuje od 24 do 72 godzin roboczych od momentu otrzymania kompletnych i czytelnych dokumentów. Skomplikowane przypadki wymagające dodatkowej analizy mogą zająć do siedmiu dni roboczych.

Otrzymasz powiadomienie email o statusie weryfikacji. W przypadku odrzucenia dokumentów wyjaśnimy powody oraz poprosimy o przesłanie poprawionych wersji. Twoje konto pozostanie aktywne podczas procesu weryfikacji, ale wypłaty mogą być wstrzymane do momentu pomyślnego zakończenia weryfikacji.

Alawin stosuje najwyższe standardy bezpieczeństwa danych zgodnie z RODO. Wszystkie przesłane dokumenty są przechowywane na zabezpieczonych serwerach z szyfrowaniem końcowym. Dostęp do dokumentów mają tylko upoważnieni członkowie zespołu weryfikacji.

Twoje dokumenty przechowujemy przez okres wymagany przez przepisy prawa, zwykle pięć lat od zamknięcia konta. Po tym okresie wszystkie dane osobowe są bezpiecznie usuwane. Masz prawo do żądania kopii swoich danych oraz ich usunięcia zgodnie z przepisami RODO.

Jako licencjonowany operator jesteśmy zobowiązani do monitorowania transakcji pod kątem podejrzanej aktywności oraz raportowania odpowiednim organom zgodnie z przepisami AML. Współpracujemy z jednostkami ds. inteligencji finansowej oraz organami ścigania w zakresie wymaganym przez prawo.

Nasze systemy automatycznie analizują wzorce transakcji i mogą oznaczać nietypową aktywność do dalszej weryfikacji. Ten proces pomaga chronić integralność systemu finansowego oraz zapobiega wykorzystywaniu platform hazardowych do prania pieniędzy.

Dostęp do usług Alawin mają wyłącznie osoby pełnoletnie. Weryfikujemy wiek wszystkich graczy poprzez oficjalne dokumenty tożsamości. Konta osób niepełnoletnich są natychmiast zamykane, a wpłacone środki zwracane.

Stosujemy również dodatkowe środki ochrony, w tym blokowanie dostępu z urządzeń powiązanych z kontami nieletnich oraz współpracę z rodzicami w przypadku wykrycia prób obejścia zabezpieczeń wiekowych.

Jeśli weryfikacja zostanie odrzucona, otrzymasz szczegółowe wyjaśnienie przyczyn oraz instrukcje dotyczące kolejnych kroków. Najczęstsze przyczyny odrzucenia to nieczytelne dokumenty, niezgodność danych osobowych lub przeterminowane dokumenty.

Masz prawo do złożenia odwołania od decyzji weryfikacyjnej. Każde odwołanie jest rozpatrywane przez starszy zespół weryfikacji w ciągu pięciu dni roboczych. W przypadku dalszych problemów możesz skontaktować się z naszym organem licencyjnym.

Nasz zespół obsługi klienta jest dostępny przez czat na żywo, email oraz telefon, aby pomóc Ci w procesie weryfikacji. Możemy udzielić wskazówek dotyczących wymaganych dokumentów oraz wyjaśnić wszelkie wątpliwości związane z weryfikacją KYC.

Jeśli potrzebujesz pomocy w języku polskim lub masz pytania dotyczące ochrony danych osobowych, nasz zespół specjalistów jest gotowy do udzielenia kompleksowego wsparcia w godzinach pracy od poniedziałku do piątku.